Las instituciones bancarias pueden presentar algunas mejoras esenciales. Los cajeros automáticos, las tarjetas de crédito, la titulización, las transacciones y los servicios de telefonía móvil se suponen, pero todos habían sido innovadores desde que se lanzaron por primera vez.
Durante los últimos 10 años, sin embargo, surgió una nueva oferta de desarrollo dentro de los proveedores monetarios a través de las nuevas empresas de tecnologías monetarias y de las empresas de tecnologías. Este tipo de empresas nuevas resultan ser más rápidas en comparación con las instituciones bancarias para aprovechar al máximo las mejoras dentro de las tecnologías electrónicas, creando elementos financieros que son mucho más fáciles de usar, cuestan mucho menos de proporcionar y, por lo tanto, están optimizados con respecto a la electrónica. estaciones. Este logro particular de un miembro de la familia no es sorprendente. Este tipo de jugadores nuevos tienden a liberarse de las necesidades asociadas con la conformidad regulatoria a la que las instituciones bancarias tienden a ser susceptibles y que se han elevado significativamente debido a la crisis económica. Están libres de trabas a través de las torpes técnicas patrimoniales que las instituciones bancarias tienen dificultades para preservar. Pueden concentrarse en hacer opciones de un solo propósito, diseñadas para brindar un mejor encuentro en cuestión de 1 servicio o producto. Están mucho más dentro de la melodía utilizando el estilo de vida peer-to-peer (P2P) engendrado a través del aumento asociado con las redes sociales. Además, poseen etnias comerciales ágiles, trabajadores inspirados, así como condiciones organizativas favorables para un desarrollo rápido.Fintech
Las ofertas de fondos corrieron al campo de la tecnología financiera: $ 23. 5 mil millones1 asociados con gastos de capital de inversión en 2013/14. Del gasto, el 27% ha estado relacionado con la financiación de clientes, el 23% en obligaciones y el 16% en la financiación de una empresa. Las fintechs poseen 2 factores de promoción distintivos: una mejor utilización de la información y un encuentro con el cliente sin fricciones.
Sin embargo, hasta ahora, estos tipos de programas no están limitados en absoluto por propuestas difíciles, por ejemplo, billeteras electrónicas y financiamiento P2P.
Después de un comienzo lento, las fintechs están registrando una creciente revelación en el mercado en este tipo de lugares. Sin embargo, su propio impacto general en el mercado financiero real puede ser pequeño. Las instituciones bancarias no se han derrumbado cuando se enfrentan a estos nuevos competidores en particular. Todos nosotros caracterizamos esta primera etapa particular asociada con fintech porque Fintech 1. 0. Los problemas con respecto al cambio sustancial se pueden encontrar: planificar cambios en la dirección de la información abierta, así como API2, el comienzo real asociado con sistemas mejorados por ejemplo, perjudicar el procesamiento, alterar el carácter del cliente, así como un estrés extremo para gastar menos en finanzas. Todos pensamos que mediante el aumento del uso de la información y los procedimientos sin fricciones, las Fintech pueden y pueden aumentar mucho más allá de los límites reales asociados con las obligaciones y el crédito. Esto se moverá mucho más hacia el centro y hacia atrás en los procedimientos del lugar de trabajo, proporcionando propuestas nuevas y más potentes con respecto a los clientes finales. Fintech dos. 0 está llegando. Proporcionará modificaciones básicas a la infraestructura nacional, así como procedimientos en el negocio primario de proveedores monetarios.
Con esta declaración, todos pensamos en algunas mejoras financieras esenciales en línea con la "Internet asociada con las cosas" (IoT), información inteligente, libros de contabilidad dispersos, así como procedimientos sin fricciones, obligaciones pasadas y crédito.
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